Hsbc لإدارة الثروات ، المالية المراجعة للوساطة 2015

+

HSBC لإدارة الثروات، المالية المراجعة للوساطة 2015 HSBC مراجعة إدارة الثروات لعام 2015: تقييم وسيط، والرسوم. الخدمة الكاملة، إدارة محفظة حساب الاستثمار: التكلفة، والحدود الدنيا، ولجان الأوراق المالية، والجيش الجمهوري الايرلندي. HSBC لإدارة الثروات ويقدم HSBC خدمات إدارة الثروات لأصحاب الحسابات الكبيرة. على حساب المحفظة المدارة متاح للعملاء مع 250،000 $ أو أكثر في حساب الاستثمار، والتي تشمل حساب الجيش الجمهوري الايرلندي. مع هذا، ويحصل على واحد من الاهتمام شخصية والمشورة من أحد المستشارين الماليين HSBC، والذين يقدمون البحوث ومحفظة هيكل لتتناسب مع أهداف الاستثمار واحد. يتم توزيع الموجودات على أساس استراتيجية التنويع التي يتم تخصيصها لصاحب الحساب، معتبرا الضرائب المترتبة وأفق الاستثمار. خدمة مماثلة متوفرة لعملاء الخدمات المصرفية HSBC بريميير حساب، الذين يصرون على أرصدة مشتركة من 100،000 $ أو أكثر. ويسمى مستشار HSBC لهذا الحساب المستشار العلاقة رئيس مجلس الوزراء والذي يستعرض أيضا مجموعة كاملة من الأهداف المالية والاستثمارية للعملاء. هذا الحساب لديه فائدة إضافية تتمثل في تجنب صيانة أو الخمول الرسوم لأصحاب الجيش الجمهوري الايرلندي. كمؤسسة مالية، HSBC يبدو لاستهداف العملاء الذين ترغب في مستوى أعلى من الخدمة الشخصية، وليست مقاومة لدفع ثمن ذلك. ويضيف وجود فرع دولي لها خط الخدمة العالمية، وهذا البنك هو خيار شعبي بين ذوي الاحتياجات المصرفية الدولية. بالنسبة للمستثمر الذي يبحث عن خيارات استثمارية أكثر استقلالية بسعر مخفض (نلقي نظرة على Etrade (استعراض) وScottrade (مراجعة))، HSBC ربما لن يكون الخيار الأول مع الكثير من السماسرة تقديم الذات إدارة خدمات الحساب. يأخذ البنك نهجا أكثر تقليدية، وتناشد المصرفية والاستثمارية للعملاء أكثر تقليدية. HSBC الحمراء وخيارات الاستثمار يقدم بنك HSBC الفردية حسابات التقاعد (IRA) لعملائها، بما في ذلك سواء التقليدية وروث الحمراء. كلا تحمل نفس حدود المساهمة السنوية اعتمادا على عمرك، ولكنها تختلف في حدود المعاملة الضريبية والانسحاب. فإن بعض الأفراد مثل لتحويل الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي لروث الجيش الجمهوري الايرلندي، ويقدم HSBC المشورة المالية حول كيفية تحقيق ذلك، وسوف رسما $ 30 إلى إجراء عملية التحويل. وتفرض HSBC رسوم الصيانة السنوية 35 $ للعملاء القياسية، ولكن تم التنازل عن هذا الرسم لحسابات التوازن أعلى. وبالإضافة إلى ذلك، هناك رسوم الخمول من 50 $ عندما يتم وضع أية الصفقات مع حساب لهذا العام. مرة واحدة وقد تم اختيار تسمية وتمويل، والجيش الجمهوري الايرلندي يمكن استخدامها لإدارة مجموعة من المنتجات الاستثمارية التي توفرها HSBC. لديهم الأموال لتوزيع الأصول الخاصة التي تختلف في نطاق ومقتنياتها. ميزة واحدة جذابة هي أن أموال العالم اختيارهم تتطلب سوى حساب الحد الأدنى 1000 $ لشراء هذه HSBC تمكنت صناديق الاستثمار المشترك. حساب الطيف هو الخطوة التالية نحو رفع، يتطلب حدا أدنى من 25000 $، والذي يتضمن إدارة المحافظ أكثر نشاطا، ولها سبعة نماذج استثمارية للاختيار من بينها. هذا هو لطيف الخيار منتصف النطاق التي هي أكثر تحديدا من صناديق الاستثمار محفظة ثابتة، ولكن توقف قصير في إدارة الثروات الحقيقية. يمكن للمرء أيضا أن تستثمر حساب الجيش الجمهوري الايرلندي في أصول الدخل الثابت، والتي تشمل تشكيلة واسعة من السندات والصكوك CD لكل من سلامة والدخل. أمثلة على الأصول ذات الدخل الثابت المتوفرة هي سندات الخزانة الأمريكية الحكومية والسندات البلدية، وسندات الشركات. كل يختلف في أسعار الفائدة والمعاملة الضريبية، والتي يمكن توضيحها من قبل المستشار المالي HSBC. للمستثمر مع مزيد من الرغبة في المخاطرة، هناك الحصول على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي قد تمثل الحركة في مؤشر الأسهم المتوسطات والسلع والعملات. بعضها أكثر تقلبا من غيرها، وعادة ما تروق للمستثمرين أكثر خبرة. بالإضافة إلى صناديق الاستثمار الخاصة بها، ويمكن HSBC أيضا توفير الوصول إلى الأموال الأخرى التي تديرها أطراف ثالثة. بعض المستثمرين يفضلون التنويع وإدارة الصناديق الاستثمارية لIRA بهم، للحد من المخاطر ولا تزال لديها فرصة لتحقيق مكاسب. لالحامل الحقيقي IRA المحافظ، هي شهادات المؤمن اتحاديا إيداع المتاحة، والتي تحمل سعر فائدة منخفض، ولكن بعد التأكد من الحفاظ الرئيسي. استنتاج تدار الحمراء بأسلوب الوسيط التقليدي، الذي يقدم إرشادات شخصية ولكن أيضا يتحمل العمولات والرسوم. HSBC لا تقدم منصة شاملة الاستثمار المدارة ذاتيا مثل يتوفر مع السماسرة على الانترنت (مثل TD Ameritrade) أو Etrade)، باستثناء عمليات الشراء عبر الإنترنت من الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك. الأحوال الشخصية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت تقدم لجميع العملاء يتيح الوصول عبر الإنترنت إلى معلومات الحساب، فضلا عن محدودية ميزات التداول عبر الإنترنت. ليس هناك خدمة التداول المحمول المتاحة. وهذا يؤكد ثقافة HSBC كمؤسسة مصرفية كاملة من الخدمات، وليس مناسبة لأولئك الذين يحبون لإدارة وتداول الأصول بشكل مستقل.